2011年广西壮族自治区金融稳定报告

　　3.反假币工作成效显著，假币流通有所下降

　　2011年，广西全年共收缴假人民币2266.69万元，同比下降20.69%，广西各级公安机关破获假币犯罪66起，其中100万元以上1起，抓获犯罪嫌疑人81人，取得银行柜面及公安部门破案假币收缴量双下降的成绩。从广西假币收缴趋势上看，虽然假币生存的空间不断压缩，制贩假币违法犯罪活动对金融体系的稳定不足以构成威胁，但在利益的驱动下，社会上滋生假币犯罪的土壤尚未根除，流通中假币仍还有一定存量。

　　4.非银行机构扩张迅速，防控风险压力增大

　　近年来，广西非银行机构迅速扩张，除财务公司和农村资金互助社由银监部门监管外，其他机构分属地方金融办等非金融监管部门负责监管，存在监管现状无法做到有效风险防控的问题。由于非银行机构监管欠缺有效性，一旦发生因非银行机构引发的金融风险甚至系统性金融风险，能否做到及时防控和妥善处置具有很大不确定性，对地方金融稳定构成潜在风险。

　　三、金融市场运行与金融稳定

　　(一)金融市场运行情况

　　1.同业拆借市场运行平稳

　　2011年，广西累计发生信用拆借157亿元，同比增加93.5亿元，净融出资金138.8亿元。交易期限以7天为主。拆借各期限加权平均利率持续上扬。2011年，信用拆借各期限拆借成交加权平均利率为4.02%，同比提高1.88个百分点。

　　2.票据市场波动明显

　　2011年，广西商业汇票累计签发945.76亿元，同比增长93.15%。商业汇票余额723.53亿元，较年初增长88.84%。票据融资持续保持负增长。2011年，广西企业贴现累放额为747.88亿元，同比减少83.82亿元。截至12月末，广西企业票据融资余额91.71亿元，余额较年初减少27.70亿元，已连续23个月保持负增长。全年票据市场利率维持高位运行。

　　3.债券市场交易活跃

　　2011年，广西全国银行间债券市场成员持券余额达398.62亿元，较年初增长1倍。全年共有15家企业利用非金融企业债务融资工具实际融资174.6亿元，融资总额为2010年全年融资总额的2.33倍。

　　4.外汇市场规模扩大

　　2011年，结售汇总额149.95亿美元，同比增长12.41%;结售汇顺差累计14.81亿美元，同比增长7.01%。跨境资金流动1规模较快增长，净流入增幅进一步上升。2011年，广西跨境资金流动总规模256.2亿美元，首次突破200亿美元大关，同比增长30.22%。全年累计跨境资金净流入23.6亿美元，同比增长40.23%。

　　5.黄金市场持续升温

　　2011年，广西商业银行各类黄金业务累计成交30.4吨、金额106亿元，同比分别增长30%、58%。其中，纸黄金交易量仍占主导地位。

　　(二)金融市场运行中应关注的问题

　　1.关注场外同业存放和同业借款市场中的“边缘化”融资行为

　　目前，银行业金融机构之间非结算目的的同业“存放”和同业借款现象较为普遍，资金行为特点显著。一是银行业金融机构一方由于资金出现富余而将资金存放至另一类型银行业金融机构。二是利率双方议定，存出方赚取比存放人民银行更高的利差，具有明显的资金融通和“拆”、“借”性质。而现行的同业拆借管理办法仅对金融机构办理“同业拆借”的业务具有约束权，对此类行为未明确，不利于金融机构之间资金流动全面监测和管理。

　　2.银行跨境外汇融资和资金运作进一步加剧外汇收支波动性

　　2011年，在汇率风险加大、信贷规模紧缩、本外币利差拉大的情况下，贸易融资原有的避险、融资功能和被赋予新的理财保值功能，促使贸易融资成为企业青睐的对象。而可观的中间业务收入和规避相关监管的特性，也使得贸易融资成为各银行业金融机构争先推广的产品。2011年广西辖区主要银行业金融机构贸易融资金额共计23亿美元，较2010年末增加8亿美元，远期售汇履约额5.98亿美元，同比增长2倍多。银行跨境外汇融资和资金运作进一步加剧了外汇收支的波动性，弱化了国内信贷管理政策效果。

　　四、金融基础设施与金融稳定

　　(一)支付清算体系建设取得重要进展

　　2011年，广西支付清算体系统建设取得新的重要进展，支付清算网络体系日趋完善。继续推进银行卡安全管理和应用，银行卡产业促进消费增长的作用日益显著;平稳有序做好新版票据换版和制版工作，有效提高票据凭证防伪性能;积极开辟村镇银行资金清算新渠道，解决村镇银行资金清算渠道不畅瓶颈问题;开展支付系统应急演练，细化应急处置流程，显著提升系统危机处置能力;推广助农取款服务，有效解决农村金融服务渠道不足难题;组建广西金融电子结算服务中心，全面提升南宁区域性金融中心服务功能。但广西支付清算体系还存在一些不完善的地方，有待进一步改进。如非现金支付工具推广应用中仍存在无序竞争、监管措施不足的现象，银行行内综合业务系统支付交易信息监测还缺乏有效手段等。

　　(二)征信体系建设不断完善

　　2011年，《广西社会信用体系建设“十二五”规划》完成编制。全区共有12万户企业、2510万个自然人信息录入人民银行征信系统，人民币贷款余额9407亿元。金融机构月均查询40万次，拒贷5.2万笔、金额38亿元。农村信用体系已建立483万户农户信用档案，累计贷款774亿元。中小企业信用体系已建立7.5万户中小企业信用档案，累计贷款1097亿元。创建田东县为全国首个以社会信用体系建设联席会议名义命名的“信用县”。创建信用镇28个，信用村485个。通过征信体系建设，社会公众信用意识逐步增强，有效防范了信用风险。与此同时，伴随征信体系建设和应用产生的法律风险也日益增多，主要是数据源单位、征信机构以及征信产品使用者各方在信息报送、整理、保存、使用过程中，因违规、过错或不当行为损害了国家利益、企业和个人合法权益，以及因诉讼纠纷带来损失的可能性，对金融稳定产生一定程度的影响。

　　(三)反洗钱工作取得新的突破

　　一是加强与相关部门的协调合作，反洗钱调查工作机制进一步完善。二是切实发挥反洗钱监管的导向作用，分行业行文修订金融机构反洗钱工作评估办法，通过多种方式实现反洗钱监管常态化。三是以法人金融机构为监管重点，现场检查工作稳步推进。四是反洗钱社会环境日趋成熟，社会认同度不断提高。尽管广西反洗钱工作取得重要进展，但各种犯罪活动引发的洗钱风险依然存在。一是“资本运作”以及以各种商品为载体的传销活动仍呈多发态势，屡打不绝的情况并未根本扭转。二是广西毗邻海洛因产地“金三角”，陆地毒品入境量居全国前列，走私贩毒等违法犯罪行为对边境地区的社会经济稳定仍具有潜在威胁，日益明确的团伙分工致使洗钱出现专业化趋势。三是虚假伪造证件仿真度越来越高，利用其开立账户往往出于非法目的，给金融机构客户身份识别工作带来一定压力。